en ejercicio de sus atribuciones constitucionales y legales, en especial las que le confiere el numeral 11 del artículo 189 de la Constitución Política
Artículo 1º
º. Adóptase como presupuesto estimado de ingresos y egresos inicial del Banco Agrario de Colombia S.A., el que a continuación se detalla: Miles $ INGRESOS FINANCIEROS 357.479.755 Intereses y descuento amortizado 258.303.399 Inversiones 28.673.661 Cartera de créditos 229.629.738 Comisiones 20.434.625 Intereses por Cta. por cobrar con caja a liquidar 72.747.926 Otros ingresos operacionales 5.993.825 EGRESOS FINANCIEROS 176.373.723 Intereses 174.273.723 Depósitos y exigibilidades 113.313.336 Cred. de bancos y o financiac. 60.960.387 Fondos interb., repos. y otros 0 Contribución sobretransacciones 2.100.000 Comisiones MARGEN FINANCIERO BANCARIO 181.106.052 ADMINISTRATIVOS BANCARIOS 120.020.665 GASTOS DE PERSONAL 63.596.521 Sueldos 40.759.040 Prestaciones sociales 18.190.760 Aportes parafiscales 3.668.314 Indemnizaciones y bonificaciones 978.408 GASTOS ADMINISTRATIVOS 56.424.144 Honorarios 2.228.511 Impuestos, contribuciones y seguros 11.491.782 Arrendamientos 7.887.176 Mantenimiento y adecuac. Oficinas 2.096.366 Depreciación 8.077.917 Amortizaciones 1.932.058 Aseo y vigilancia 3.529.167 Serv. Temporales 504.583 Gastos de viaje 1.651.417 Transporte 6.107.500 Otros administrativos 10.917.667 MARGEN OPERACIONAL 61.085.387 Ingresos no operacionales 2.000.000 Ing. no Operac-Vta de activos Otros ing. no operacionales 2.000.000 Egresos no operacionales 14.333.000 Sanciones Superbancaria Apalancamiento Otras multas y sanciones Otros egresos no operacionales 14.333.000
Artículo 2º
º. El anterior presupuesto de ingresos y egresos es el resultante de la siguiente proyección de estados financieros: Miles $ ACTIVO 2.839.604.235 DISPONIBLE 214.841.748 Caja y Banco de la República M/L 202.167.201 Bancos y otros disp. M/L 2.756.853 Canje 1.620.701 Remesas en tránsito 8.296.993 INVERSIONES 335.400.000 NEGOCIABLES 198.956.300 Con rendimiento de mercado 48.956.300 TES 150.000.000 NO NEGOCIABLES renta fija 0 Moneda legal Moneda extranjera (Bancoldex) No negociables renta variable 53.425.850 Der. de recompra inv. Neg. 83.017.850 (-) Provisión de inversiones CARTERA DE CREDITOS 1.070.428.301 Vigente y vencida hasta 1 mes 967.706.552 Descubiertos en Cta. Cte. 1.068.852 Tarjetas de crédito 21.594.743 Recursos propios 550.424.119 Operaciones redescontadas 394.618.838 CARTERA VENCIDA 162.383.489 Vencida con causación 107.904.172 Admisible B 49.690.378 Admisible C 35.573.072 No admisible B 7.439.316 No admisible C 6.932.531 Hipotecaria vivienda B 8.268.876 VENCIDA sin causación 54.479.317 Admisible D 10.436.797 Admisible E 20.281.787 No admisible D E 20.385.681 Hipoteca vivienda C, D y E 3.375.051 PROVISION DE CARTERA 59.661.739 Calificación 59.661.739 Cartera vencida/cartera bruta 14.4 DEUDORES POR ACEPTACIONES 57.667 CUENTAS POR COBRAR 1.114.594.035 Intereses y comisiones 251.433.315 Pagos cta. clientes 15.009.992 Cuotas partes pensionales Otras operaciones 19.597.916 Operaciones en M/E Ctas. x cobrar con caja a liquidar 831.404.870 Ctas. x cobrar consorcio Pensagro (-) Prov. ctas. por cobrar 2.852.058 PROPIEDADES Y EQUIPOS 76.464.386 Terrenos, construc. y edificios 9.298.158 Vehículos 1.679.259 Muebles y equipo 37.824.506 Equipos de computación 66.095.688 (-) Depreciación 38.433.225 OTROS ACTIVOS 27.818.098 Sucursales y agencias Pagos anticipados 2.427.324 Cargos diferidos 230.592 Cargo diferido - plan de retiro Valoriz. activos Fijos 22.640.016 Valoriz. Inversiones 2.506.488 Crédito a empleados Otras operaciones 120.097 (-) Provisión otros activos 106.420 PASIVO Y PATRIMONIO 2.839.604.235 DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADES 2.085.072.559 Cuenta corriente 522.643.533 Oficiales 380.695.855 Particulares 141.947.678 Cert. de dep. a término 364.107.774 Depósitos de ahorro 658.318.873 Ordinarios 623.318.680 A Término 35.000.192 Serv. bancarios de recaudo 124.969.031 Depósitos judiciales 280.140.463 Otros depósitos judiciales 56.105.836 Otras operaciones en M/L 78.787.050 Operaciones en M/E ACEPTACIONES (BANC) EN CIRC. 58.261 Moneda Legal Moneda Extranjera 58.261 CRED. DE BANCOS Y/O FINANCIACION 503.812.925 Bco. República 10.743.229 Bancoldex 40.662.612 Finagro 340.633.187 Findeter 109.141.369 Fen y otros 2.632.528 CUENTAS POR PAGAR 65.212.855 Intereses y comisiones 64.684.144 Otras operaciones 528.712 OTROS PASIVOS 16.524.766 Sucursales y agencias Obligaciones laborales Ingresos anticipados 16.512.692 Otras operaciones 12.074 PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES 5.287.566 Obligaciones Laborales 5.194.047 Impuestos Sanciones Superbancaria Apalancamiento Otras multas y demandas Otras operaciones 93.519 PATRIMONIO 163.635.304 Capital Gobierno 150.000.000 Capital otros Reservas Superávit valorizaciones Revalorización del patrimonio 13.125.000 Resultados de ejercicios anteriores Resultados del ejercicio 510.304
Artículo 3º
º. La Junta Directiva de conformidad con los estatutos del Banco Agrario de Colombia S. A., tendrá la definición del presupuesto anual de la entidad dentro del primer mes de cada ejercicio, y de sus modificaciones cuando así se requiera.
Artículo 4º
º. Los organismos de control previstos en el contrato social del Banco Agrario de Colombia S. A., ejercerán funciones de vigilancia en la ejecución presupuestal con sujeción a las normas legales, los estatutos de la Entidad y las políticas fijadas por la Asamblea General y la Junta Directiva.
Artículo 5º
º. El presente decreto rige a partir de la fecha de su publicación. Publíquese, comuníquese y cúmplase. Dado en Santa Fe de Bogotá, D. C., a 26 de junio de 1999. ANDRES PASTRANA ARANGO El Ministro de Hacienda y Crédito Público, Juan Camilo Restrepo Salazar. El Ministro de Agricultura y Desarrollo Rural, Carlos Roberto Murgas Guerrero.